Embrasser la carrière de conseiller en gestion de patrimoine en tant qu’auto-entrepreneur combine habilement expertise financière, conseil sur mesure et flexibilité de travail. Ce rôle s’adresse à ceux désireux d’aider les individus et entrepreneurs à maximiser leur patrimoine, en alliant finance, commerce et conseil.
Opter pour le statut d’auto-entrepreneur offre la liberté de travailler selon son propre emploi du temps, tout en apportant des conseils financiers de qualité à divers clients. Un conseiller en gestion de patrimoine élabore des stratégies d’investissement personnalisées, couvrant l’immobilier, les valeurs mobilières, et les plans d’épargne retraite, nécessitant une solide connaissance des produits et marchés financiers.
Lancer son cabinet sous le régime micro-entreprise permet de bénéficier de démarches simplifiées et d’une gestion souple du chiffre d’affaires, avec attention aux plafonds de revenus. Cet article vous guidera pour devenir conseiller en gestion de patrimoine auto-entrepreneur, de la formation requise aux compétences clés pour réussir.
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Quelles qualifications et formations sont nécessaires ?
Diplômes et certifications requis
Pour embrasser une carrière de conseiller en gestion de patrimoine, il est essentiel d’avoir une formation adéquate et des certifications reconnues. Un diplôme de niveau Bac+3/4 dans les domaines du Droit, de l’Économie ou de la Gestion est souvent demandé. Les formations les plus valorisées sont notamment le Master en Gestion de patrimoine, le DSCG (Diplôme Supérieur de Comptabilité et de Gestion), ou les diplômes issus d’écoles de commerce ou d’IAE. Découvrez également notre formation pour devenir CGP indépendant.
Certaines certifications spécifiques, comme le Diplôme de Conseiller en Gestion de Patrimoine (titre RNCP niveau 6), sont particulièrement précieuses pour attester d’une expertise spécialisée. Ces qualifications, qu’elles soient obligatoires ou facultatives, assurent que le professionnel possède les aptitudes et la connaissance nécessaires pour fournir des conseils de qualité à ses clients.
Formations continues et spécialisations
Outre la formation initiale, suivre des formations continues et se spécialiser sont essentiels pour se tenir à jour des dernières tendances du marché et des changements réglementaires. Les formations en ligne, proposées par des institutions telles que JurisCampus ou l’Académie patrimoniale, s’avèrent bénéfiques pour développer des compétences pointues en gestion de patrimoine.
Les conseillers peuvent aussi opter pour des spécialisations dans des secteurs précis comme la planification successorale, la fiscalité, les investissements immobiliers, entre autres. Ces orientations permettent d’accéder à des postes dans des cabinets de niche et d’enrichir la gamme de services proposés aux clients.
Les étapes pour lancer son activité d’auto-entrepreneur
Enregistrement et statut juridique
Pour débuter en tant qu’auto-entrepreneur, il est essentiel de suivre les démarches d’enregistrement et de déclaration de votre statut juridique. Commencez par déclarer le lancement de votre activité en ligne via le Guichet unique des formalités des entreprises.
Préparez les documents nécessaires, incluant une pièce d’identité, un justificatif de domicile, et une déclaration sur l’honneur de non-condamnation.
Après avoir rassemblé ces documents, procédez à l’immatriculation de votre entreprise auprès du Registre National des Entreprises (RNE) pour recevoir un certificat d’immatriculation de l’INSEE, y compris votre numéro de SIRET, indispensable pour toutes vos activités commerciales et administratives.
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Les assurances et protections nécessaires
Se protéger contre les risques professionnels et personnels est essentiel pour un auto-entrepreneur. L’assurance responsabilité civile professionnelle, obligatoire pour certaines professions, et l’assurance responsabilité civile générale, sont recommandées pour couvrir les risques liés à votre activité. Il est également important de protéger votre patrimoine personnel et professionnel contre les risques de litiges ou de dommages à des tiers.
La souscription à une assurance de protection juridique peut s’avérer utile pour faire face aux litiges ou contentieux, vous permettant ainsi de minimiser les risques financiers et de vous concentrer pleinement sur votre activité.
Le rôle de l’ORIAS
L’Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance (ORIAS) est indispensable pour les conseillers en gestion de patrimoine auto-entrepreneurs. L’ORIAS gère le registre des intermédiaires en assurance, banque et finance. Pour ceux dont l’activité inclut la vente de produits d’assurance ou de services financiers, l’inscription à l’ORIAS est souvent obligatoire pour opérer légalement, en vous fournissant un numéro d’enregistrement spécifique.
Les qualités et compétences pour réussir en tant qu’indépendant
Compétences relationnelles et réseau professionnel
Pour exceller en tant qu’indépendant, il est primordial de posséder d’excellentes compétences relationnelles. Cela signifie être capable de nouer des relations, comprendre les besoins et les émotions des autres, et entretenir des interactions saines et professionnelles.
Une bonne capacité relationnelle est essentielle pour établir et entretenir un réseau professionnel robuste, indispensable pour fidéliser sa clientèle et séduire de nouveaux clients. Être attentif aux besoins spécifiques des clients, se montrer disponible après avoir accompli des missions et proposer proactivement des solutions sont des manières efficaces de valoriser les clients et de consolider les liens professionnels.
En outre, l’intelligence relationnelle inclut l’ouverture d’esprit, le respect et la maîtrise de ses réactions pour prévenir des conséquences négatives sur autrui. Ces compétences sont indispensables pour bâtir une confiance durable avec les clients et les partenaires professionnels.
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Compétences financières approfondies
Pour un conseiller en gestion de patrimoine, il est vital d’avoir des compétences financières poussées. Cela comprend une solide connaissance des produits financiers, des marchés financiers, ainsi que des réglementations fiscales et juridiques. Être capable d’analyser le patrimoine des clients et de suggérer des stratégies d’investissement pertinentes est essentiel pour fournir un service de qualité.
Les compétences financières englobent aussi la gestion des risques, la planification successorale, et la compréhension des différents cadres fiscaux et juridiques pouvant influencer le patrimoine des clients. Une actualisation constante des connaissances financières est nécessaire pour rester informé des dernières évolutions du marché et des changements réglementaires.
Capacité d’adaptation et mise à jour des connaissances réglementaires
L’adaptabilité est une compétence essentielle pour les indépendants, surtout dans un contexte en perpétuelle mutation. La faculté de s’ajuster rapidement aux fluctuations du marché, aux nouvelles réglementations et aux besoins évolutifs des clients est indispensable pour conserver une position avantageuse.
Il est également indispensable de se tenir informé des dernières mises à jour réglementaires et légales susceptibles d’impacter le domaine du conseil en gestion de patrimoine. Cela comprend la connaissance des différents codes APE, des cadres fiscaux et juridiques, ainsi que des normes de l’ORIAS pour les intermédiaires en assurances et en finances.
Conclusion
Embrasser la carrière de conseiller en gestion de patrimoine en tant qu’auto-entrepreneur représente une voie à la fois stimulante et enrichissante. Cette profession offre non seulement une grande souplesse mais ouvre également la porte à un épanouissement personnel et professionnel significatif. Pour exceller, il est essentiel d’acquérir les qualifications et les formations adéquates, de se conformer aux démarches d’enregistrement et de déclaration requises, et de cultiver d’excellentes compétences en communication et en gestion financière.
Il est tout aussi essentiel de se tenir informé des dernières réglementations et mises à jour législatives, et de se munir d’assurances appropriées pour se prémunir contre les risques professionnels et personnels.
En intégrant ces aspects, vous poserez les fondations d’une entreprise pérenne et florissante, capable de fournir des services de première qualité à vos clients, tout en profitant pleinement des avantages offerts par le statut d’auto-entrepreneur. Lancez-vous sans hésiter dans cette aventure professionnelle captivante et pleine de promesses.
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