L’accompagnement en gestion de patrimoine est accessible à tous, pas uniquement aux grandes fortunes. Nous avons conçu une gamme de services et de tarifs qui s’adaptent à la fois à votre patrimoine et à vos besoins. Notre approche repose sur deux valeurs fondamentales : rendre nos services accessibles et toujours agir dans l’intérêt de nos clients.
Où nous trouver à Toulouse ?
Invest’Aide est un cabinet de gestion de patrimoine digital.
Vous pourrez néanmoins nous retrouver à Toulouse très prochainement (ouverture d’une antenne à Toulouse en 2025).
Quel est le coût pour du conseil en gestion de patrimoine ?
“Transparence des frais” est le maître mot derrière nos formules.
🌱 Formule Investisseur (gratuite)
Cette formule est idéale pour ceux qui souhaitent se lancer dans l’investissement avec des conseils professionnels. Vous bénéficiez d’un conseiller dédié, accessible en présentiel ou à distance, et de nos opportunités d’investissement exclusives. De plus, l’assistance pour votre déclaration d’impôts est proposée à un tarif préférentiel.
- ✅ Un Conseiller dédié en présentiel et distanciel, sans limite
- ✅ L’accès à nos investissements Haut de Gamme et exclusifs
- ✅ L’assistance à la déclaration d’impôts à tarif préférentiel(2)
- ❌ Hotline patrimoniale pour répondre à toutes vos questions
- ❌ Un Audit par an inclus
- ❌ L’accès à notre application Premium
🌳 Formule Gestion Privée (600 €/an ou offerte dès 100 000 € confiés)
Pour ceux qui recherchent un accompagnement plus poussé, la formule Gestion Privée inclut tout ce que propose la formule Investisseur, mais avec en plus des services premium. Vous profitez d’un audit patrimonial annuel, d’une hotline patrimoniale pour répondre à toutes vos questions et d’un accès à notre application. L’assistance à la déclaration d’impôts est ici incluse, sans frais supplémentaires.
- ✅ Un Conseiller dédié en présentiel et distanciel, sans limite
- ✅ L’accès à nos investissements Haut de Gamme et exclusifs
- ✅ L’assistance à la déclaration d’impôts inclus(2)
- ✅ Hotline patrimoniale pour répondre à toutes vos questions
- ✅ Un Audit par an inclus
- ✅ L’accès à notre application Premium
💼 Autres services à la carte (100€ / heure)
Si vous préférez des consultations ponctuelles, elles sont facturées à l’heure. En cas de besoin plus spécifique, des études et bilans patrimoniaux peuvent être réalisés sur devis.
Les services de notre cabinet en gestion de patrimoine à Toulouse
Investissement immobilier
Toulouse, avec son marché immobilier dynamique, est une ville idéale pour réaliser des investissements à fort potentiel. Que vous cherchiez à acheter un bien locatif ou à investir dans des quartiers en pleine transformation, nos conseillers vous aident à identifier les meilleures opportunités, tout en tenant compte de votre profil et de vos objectifs financiers. Une de nos tâches est par exemple de vous recommander la Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) les plus adaptées à votre profil et à vos objectifs : rendement, capitalisation, ou encore fiscalité
Optimisation fiscale
La fiscalité rentre aussi dans la catégorie gestion de patrimoine, et Toulouse offre plusieurs dispositifs de défiscalisation avantageux. Que ce soit via la loi Pinel, le statut LMNP (Loueur en Meublé Non Professionnel) ou d’autres régimes, nos experts vous accompagnent pour réduire vos impôts de manière tout en faisant fructifier votre patrimoine.
Conseil en investissement financier
Nos conseillers à Toulouse vous accompagnent également dans vos investissements financiers. Ils élaborent des stratégies adaptées à votre profil de risque, tout en surveillant les tendances du marché pour maximiser vos rendements. Que vous soyez investisseur débutant ou expérimenté, nous trouverons ensemble les meilleures solutions pour faire prospérer vos finances. Nous vous fournissons toujours des conseils personnalisés pour que vous puissiez constituer un patrimoine financier.
Protection du patrimoine
Nos conseillers vous aident à mettre en place des dispositifs adaptés pour protéger vos actifs des imprévus, des aléas économiques, et des charges fiscales excessives. Que ce soit par des solutions d’assurance, de structuration patrimoniale ou de diversification, nous vous accompagnons pour sécuriser l’ensemble de votre patrimoine tout en préservant vos intérêts et ceux de vos proches.
Planification de la retraite
Anticiper votre retraite permet de garantir un niveau de vie confortable. Nous mettons en place des stratégies sur mesure qui incluent des placements sécurisés et performants, ainsi que des plans d’épargne retraite adaptés à vos besoins. Par exemple, nous pourrons réfléchir à un Plan Épargne Retraite (PER) qui est un dispositif incontournable pour préparer votre avenir. Nous vous aidons à choisir et optimiser votre PER en fonction de votre situation et de vos objectifs financiers.
Assurance vie
L’assurance vie offre à la fois une solution d’épargne flexible et un outil de transmission par héritage avantageux. Notre cabinet à Toulouse vous conseille sur les différents contrats disponibles pour optimiser la croissance de votre capital tout en bénéficiant des déductions fiscales disponibles. Que votre objectif soit la constitution d’un capital, la préparation de votre planification successorale ou la transmission de votre patrimoine, nous sélectionnons des placements adaptés à votre profil et à vos ambitions. Grâce à notre expertise, nous vous aidons à tirer le meilleur parti de ce produit pour sécuriser et valoriser votre patrimoine à long terme.
Nos clients parlent de nous
Julien D.
Je suis très satisfait du travail et de la relation que j’ai avec Cyrille. Il a su être à l’écoute, répondre à mes questions et proposer des solutions sans forcer la vente. J’espère pouvoir continuer à travailler ensemble !
Dominique D.
Cyrille est très précis et toujours disponible. Il répond à toutes mes interrogations dès réception de mes messages et je suis très satisfaite de ses conseils. Il a parfaitement compris ma situation.
Clément C.
Parfaitement satisfait de la prestation du conseiller que je recommanderai.
FAQ
1. Quelles sont les stratégies d’investissement proposées par votre cabinet ?
Nous proposons des stratégies d’investissement personnalisées qui tiennent compte de votre profil de risque, de vos objectifs financiers, et de votre horizon d’investissement. Ces stratégies peuvent inclure des placements en immobilier (locatif, SCPI, dispositifs de défiscalisation), des produits financiers (actions, obligations, fonds), ou encore des solutions d’assurance vie. Nos conseillers à Toulouse vous accompagnent dans chaque étape pour garantir une approche alignée avec vos attentes et le contexte du marché.
2. À quoi sert un bilan patrimonial ?
Le bilan patrimonial est une analyse approfondie de votre patrimoine qui nous permet de mieux comprendre votre situation financière actuelle. Il inclut vos actifs, passifs, revenus, dépenses, et objectifs de vie. Grâce à ce bilan, nous sommes en mesure de vous proposer des solutions adaptées pour optimiser la gestion de votre patrimoine, anticiper les risques, et améliorer vos rendements.
3. Quels services de courtage offrez-vous ?
Nous vous accompagnons dans la recherche, la sélection et l’acquisition de produits financiers et d’investissements immobiliers. En tant que cabinet indépendant, notre rôle de courtage s’appuie sur une analyse approfondie du marché et de vos besoins. Nous vous proposons des placements soigneusement sélectionnés pour leur performance et leur adéquation avec vos objectifs financiers, en vous assurant transparence et objectivité.
4. Quels sont les avantages d’un investissement locatif ?
Un investissement locatif permet de générer des revenus complémentaires tout en se constituant un patrimoine immobilier. Avec le marché dynamique de Toulouse, les biens locatifs peuvent offrir une forte rentabilité et des opportunités de valorisation à long terme. En fonction de votre situation fiscale, des dispositifs de défiscalisation comme la loi Pinel ou le statut LMNP peuvent également réduire votre imposition, rendant l’investissement encore plus avantageux.
5. Comment se déroule l’accompagnement pour un investissement locatif ?
Notre équipe vous aide à toutes les étapes : recherche de biens attractifs, analyse du potentiel locatif, évaluation des avantages fiscaux, et gestion des démarches administratives. Nous vous proposons des biens correspondant à vos critères et vos objectifs (rentabilité, sécurité, diversification), tout en veillant à ce que l’investissement s’intègre harmonieusement dans votre stratégie patrimoniale globale.