Si vous possédez un patrimoine et êtes à la recherche d’un conseiller en gestion de patrimoine à Tours, cet article vous éclairera sur comment sélectionner le bon professionnel. Il abordera les critères essentiels pour faire votre choix, ainsi que le classement des conseillers les plus recommandés dans la région.
La gestion de patrimoine est crucial car elle englobe des compétences variées (juridiques, fiscales, financières, immobilières) pour maximiser votre patrimoine selon vos besoins spécifiques. Que votre objectif soit de préparer votre retraite, transmettre votre patrimoine, minimiser vos impôts ou investir dans l’immobilier, l’approche personnalisée d’un conseiller est indispensable.
Nous vous expliquerons comment dénicher un conseiller à Tours à la hauteur de vos attentes, les services proposés et les avantages d’opter pour un conseiller en gestion de patrimoine indépendant. Découvrez aussi quels professionnels sont plébiscités par les clients pour vous guider dans votre choix.
Le meilleur conseiller en gestion de patrimoine à Tours : Invest’Aide
Avant de commencer ce comparatif du meilleur conseiller en gestion de patrimoine à Tours, je me permets de vous présenter notre cabinet de gestion de patrimoine Invest’Aide.
Invest’Aide travaille à l’échelle nationale avec ses clients. Beaucoup de nos clients se trouvent à Tours et aux alentours ! Nous travaillons avec eux sur différents sujets, comme l’optimisation de leur liquidités et de leurs encours, leur transmission et la préparation de leur succession, la défiscalisation de leurs revenus professionnels et immobiliers.
Nous disposons d’un pôle consacré aux chefs d’entreprise. Nous les accompagnons de A à Z dans l’élaboration de leur stratégie patrimoniale privée et professionnelle, comme la mise en place d’épargne salariale, l’optimisation de leur rémunération ou encore le placement de leur trésorerie d’entreprise.
Par où commencer ?
Vous souhaitez faire le point sur votre situation patrimoniale mais vous ne savez pas par où commencer ? Nous vous proposons un premier rdv totalement gratuit avec un conseiller patrimonial.
Critères de Sélection des Conseillers en Gestion de Patrimoine
La sélection d’un conseiller en gestion de patrimoine compétent exige de prendre en compte plusieurs critères essentiels. Ces critères garantissent le professionnalisme, la fiabilité et l’efficacité du conseiller. Explorez les aspects fondamentaux à évaluer avant de lui confier la gestion de votre patrimoine.
Expérience et Réputation
L’expérience et la réputation d’un conseiller en gestion de patrimoine sont des indicateurs de sa qualité et de sa fiabilité. Il est conseillé de vérifier son parcours professionnel, ses références et les témoignages de ses clients.
Se renseigner sur son réseau de partenaires, ses affiliations professionnelles et les distinctions qu’il a reçues permet aussi de confirmer son expertise. Un conseiller expérimenté et bien établi peut offrir des conseils pertinents à vos besoins spécifiques et à vos objectifs.
Palette de Services Offerts
La diversité des services offerts par un conseiller en gestion de patrimoine indique son degré d’expertise et sa capacité à répondre à différents besoins. Il est essentiel que le conseiller puisse vous accompagner sur des thèmes variés comme la succession, la fiscalité, l’investissement immobilier, la gestion financière, la retraite, ou l’optimisation des revenus. Il est important aussi qu’il propose des solutions innovantes et alignées avec vos valeurs et préférences.
Approche Personnalisée et Suivi Client
Une approche personnalisée et un suivi diligent sont cruciaux dans la relation avec votre conseiller en gestion de patrimoine. Ce dernier doit être attentif à vos attentes, à votre profil et à vos objectifs d’investissement.
Il devrait offrir un bilan patrimonial détaillé et une stratégie personnalisée, tout en assurant un suivi régulier de votre situation et de vos investissements, et vous tenir informé des opportunités et des risques potentiels.
Certifications et Formations
Les certifications et formations suivies par un conseiller attestent de ses compétences dans les domaines juridique, fiscal, financier et immobilier. Assurez-vous que le conseiller dispose des agréments de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), du statut de CIF (Conseiller en Investissements Financiers) et qu’il est enregistré à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance).
Opter pour un conseiller doté d’un Master 2 en gestion de patrimoine ou ayant un parcours académique juridique ou financier pertinent est également recommandé pour bénéficier d’une expertise généraliste approfondie.
Le Classement des Meilleurs Conseillers à Tours
Vous cherchez les meilleurs conseillers en gestion de patrimoine à Tours ? Pour vous guider, nous avons créé un classement fondé sur les avis clients, les certifications, l’offre de services et l’expérience professionnelle.
Découvrez notre sélection des 5 meilleurs conseillers en gestion de patrimoine à Tours :
Colbert Investissements
Colbert Investissements, expert en gestion de patrimoine à Tours, est idéalement situé près du jardin de la préfecture et à proximité du Palais des congrès. Ce cabinet valorise des principes tels que l’éthique, la responsabilité et la bienveillance, afin d’accompagner ses clients dans la croissance de leur épargne à long terme. Situé en plein centre-ville, Colbert Investissements propose un large éventail de services, notamment en optimisation fiscale, gestion patrimoniale, cession d’entreprises et investissements immobiliers.
Pour garantir la qualité de ses services, Colbert Investissements collabore avec des partenaires financiers de renom tels que Primonial, Generali, Swiss Life, Axa et Cardif. Le cabinet accueille ses clients pour des rendez-vous en présentiel au 34 boulevard Heurteloup à Tours, offrant ainsi une proximité et une disponibilité précieuses.
Tours Patrimoine
Tours Patrimoine, expert en gestion de patrimoine, offre ses services au cœur de Tours, à deux pas des bords de la Loire et du Grand Théâtre Opéra. Depuis 2005, cette société accompagne chefs d’entreprise, particuliers et professionnels libéraux dans la gestion et la transmission de leur patrimoine. Soucieux d’apporter une réelle valeur ajoutée, Tours Patrimoine s’efforce de faire fructifier les actifs de ses clients.
Parmi les services proposés, on retrouve le conseil et l’audit financier, l’accompagnement pour les projets immobiliers et les placements financiers. Que ce soit pour la préparation à la retraite, des investissements responsables ou la constitution d’un patrimoine, Tours Patrimoine offre un accompagnement clé aux particuliers comme aux professionnels.
ABCIS Patrimoine
ABCIS Patrimoine, spécialisé dans la gestion de patrimoine, accompagne ses clients dans leurs projets grâce à son expertise en investissement, ingénierie patrimoniale et financière, et en proposant des services de secrétariat personnalisés. Ce family office place au cœur de ses valeurs une gestion humaine du patrimoine, la mise en place de solutions durables, et une disponibilité constante pour assurer un suivi régulier et adapté.
Le cabinet se distingue par ses compétences en gestion des risques, protection et valorisation du patrimoine, ainsi que par son choix rigoureux de prestataires de confiance. Son ambition est d’accompagner les familles sur le long terme, en leur fournissant des prestations sur-mesure telles que la gestion de secrétariat, l’archivage et la réalisation d’actes administratifs.
Pour ceux qui souhaitent optimiser leur épargne et investir dans l’immobilier ou des placements financiers à Tours, ABCIS Patrimoine offre un accompagnement fiable et sur-mesure, contribuant à la réussite de leurs projets.
Leur approche du conseil patrimonial est globale et personnalisée, prenant en compte les objectifs, le profil et les horizons de placement de ses clients. Ils les orientent vers les solutions d’assurance vie, de PER, de SCPI, d’OPCVM ou de PEA les mieux adaptées.
Quintésens
L’agence Quintésens de Tours, située à Saint-Cyr-sur-Loire, offre un service de conseil en gestion de patrimoine sur l’ensemble de la Touraine. Couvrant les départements d’Eure-et-Loir, d’Indre-et-Loire, du Loir-et-Cher, du Loiret et des Yvelines, Quintésens accompagne ses clients dans l’optimisation de leur fiscalité et la gestion de leur patrimoine. Après un bilan personnalisé, les conseillers en gestion de patrimoine de l’agence proposent des solutions adaptées aux besoins et objectifs de chacun, que ce soit pour réduire les impôts, préparer la retraite ou développer l’épargne.
Spécialisée dans des placements tels que l’assurance-vie, les SCPI, ou encore le Plan d’Épargne Retraite (PER), l’agence Quintésens de Tours aide également à réaliser des investissements immobiliers en profitant de dispositifs de défiscalisation comme la loi Pinel, le LMNP ou la loi Denormandie. Grâce à leur expertise et leur approche de proximité, les conseillers offrent un accompagnement sur mesure pour mener à bien les projets patrimoniaux de leurs clients.
Sirius Patrimoine
Implanté au cœur de Tours, à proximité de la place Jean Jaurès, Sirius Patrimoine met son expertise en épargne et en investissement au service des particuliers et des professionnels. Fondé en 2019 par Stéphane Lothion, cet acteur de la gestion de patrimoine a pour ambition de répondre aux besoins spécifiques de ses clients, notamment en matière d’investissement locatif, grâce à sa connaissance approfondie du marché tourangeau.
Sirius Patrimoine propose une gamme de services variés, tels que des audits patrimoniaux, des stratégies pour optimiser la fiscalité, ainsi qu’un accompagnement pour le financement et la transmission du patrimoine. Ce cabinet indépendant, situé en centre-ville, se distingue par des valeurs fortes d’indépendance, d’engagement et d’intégrité, cultivant ainsi des relations de confiance avec ses clients. Son objectif est de permettre à chacun de faire fructifier son épargne, que ce soit à travers des investissements immobiliers ou des placements financiers.
En termes de rémunération, Sirius Patrimoine perçoit des commissions d’intermédiation sur les placements réalisés et facture des honoraires détaillés dans une lettre de mission, assurant ainsi transparence et confiance dans ses prestations.
Comment Choisir le Bon Conseiller pour Vos Besoins
Trouver le meilleur conseiller en gestion de patrimoine à Tours est une chose, mais choisir celui qui répond parfaitement à vos attentes en est une autre. Les avis clients et les certifications ne suffisent pas. Il est crucial de considérer vos besoins spécifiques, vos objectifs et votre budget.
Ci-dessous, découvrez des conseils pratiques pour sélectionner le conseiller en gestion de patrimoine idéal.
Identifier Vos Objectifs Patrimoniaux
Commencez par définir précisément vos objectifs patrimoniaux avant de consulter un conseiller. Quels sont vos plans à court, moyen et long terme ? Connaître votre profil de risque, votre situation familiale, professionnelle et fiscale est essentiel pour affiner vos besoins et choisir un conseiller en gestion de patrimoine adapté.
Comparer les Offres et les Tarifs
Après avoir déterminé vos objectifs, comparez les services, les produits proposés et les structures de tarification des conseillers en gestion de patrimoine à Tours. Renseignez-vous sur leur mode de rémunération : honoraires, commissions ou une combinaison des deux. Demandez un devis clair et précis avant de prendre votre décision.
Planifier une Première Rencontre Sans Engagement
Choisissez quelques conseillers qui semblent répondre à vos critères et organisez une première rencontre sans engagement. Cela vous permettra de faire connaissance, d’exposer votre situation et vos objectifs, et de poser toutes vos questions. Vous pourrez ainsi évaluer son professionnalisme, sa disponibilité, sa capacité d’écoute et sa fiabilité.
Évaluer le Niveau de Personnalisation du Service
Pour finir, assurez-vous que le conseiller puisse vous offrir un service personnalisé, adapté à votre situation et à vos objectifs. Un bon conseiller doit effectuer un bilan patrimonial complet, élaborer une stratégie patrimoniale sur mesure, recommander des solutions adéquates et garantir un suivi régulier de votre patrimoine.
Conclusion
Cet article vous a guidé à travers les critères essentiels pour sélectionner un conseiller en gestion de patrimoine, vous a présenté les meilleurs experts en la matière à Tours et fourni des clés pour choisir le conseiller idéal selon votre situation. Maintenant, vous détenez les connaissances nécessaires pour optimiser votre patrimoine en adéquation avec vos aspirations, votre profil investisseur et votre planification à long terme. Profitez de conseils sur mesure concernant la fiscalité, l’investissement immobilier, les placements financiers, ainsi que la prévoyance et la planification de retraite.
Ne tardez plus, faites le pas vers la réalisation de vos ambitions patrimoniales en contactant le conseiller en gestion de patrimoine le plus adapté à vos besoins !